个人投资者 · ETF组合配置方案
⚠️ 风险提示：本分析由AI生成，基于历史数据和技术指标，不构成投资建议，请谨慎采纳。股市有风险，投资需谨慎！
ETF组合配置——AiPy 数据分析实战案例
提示词
我有50万闲钱想配置ETF，大概想做A股、美股、债券、黄金的组合，希望风险别太大。请先问我投资期限、能承受多大亏损、是否需要现金、能不能买QDII、再平衡频率和税费约束；如果我暂时答不上来，就按3年以上、中等风险、无短期资金需求给一版示例。请给稳健/均衡两套权重、对应金额、候选ETF筛选标准、历史回测、波动、最大回撤、相关性和再平衡规则。回撤15%只能当目标假设，不要保证。生成一份简易报告给我
用户痛点
- 信息零散：各ETF数据分散在不同平台，查收益、波动、回撤要来回切换多个网站
- 计算复杂：组合收益、波动率、相关性需要专业数学计算，普通人搞不定
- 方案难定：不知道稳健型和均衡型分别怎么配权重，缺乏参考标准
- 再平衡规则模糊：买了之后不知道什么时候该调仓、怎么调
- 风险难量化：最大回撤、夏普比率等指标需要专业工具才能算
AiPy 实现过程
1
联网搜索候选ETF数据
搜索A股宽基ETF(沪深300)、美股QDII(标普500)、债券ETF(国债/国开债)、黄金ETF的代码、规模、费率等基础信息
2
获取历史行情与表现数据
通过公开数据源获取各ETF近3年的年化收益、波动率、最大回撤、夏普比率等核心指标
3
量化分析计算
基于资产配置理论，计算组合收益、波动率、夏普比率、最大回撤，构建相关性矩阵
4
设计两套配置方案
设计稳健型(债券+黄金占75%)和均衡型(权益占45%)两套权重方案，计算对应金额
5
生成可视化HTML报告
整合所有数据生成精美的HTML报告，含ECharts图表、配置表格、再平衡规则等
分析结论
稳健型
年化10.8%·波动4.7%·回撤-9.5%债券+黄金占75%，适合保守型投资者
均衡型
年化11.8%·波动6.7%·回撤-13.6%权益占45%，收益更高但波动也大一些
分散化
沪深300与债券呈负相关(-0.1)与黄金几乎不相关(0.05)，组合分散风险能力强
再平衡
年度再平衡+阈值触发每年1月执行，单资产偏离超±5%时临时调整
效率对比
以前手动做
4小时+
繁琐易错
现在用AiPy
3分22秒
全自动完成
🚀 提效超过 70 倍！
使用心得
- 一句话搞定：用大白话说需求，不用懂金融公式，AiPy自动完成所有计算和图表
- 数据真实可靠：所有数据来自公开市场信息，本地处理不上传，安全放心
- 方案可执行：不仅给出方案，还附带具体ETF代码、金额、再平衡规则，直接照着买就行
- 可视化一目了然：ECharts图表让收益对比、风险特征、相关性关系一目了然
用户评价
"以前想做个ETF配置方案，得查N个网站、用Excel算半天，还怕算错。现在跟AiPy说一句大白话需求，几分钟就拿到一份带图表的完整报告，太省心了！"