金融投资
⚠️ 风险提示：本分析由AI生成，基于历史数据和技术指标，不构成投资建议，请谨慎采纳。股市有风险，投资需谨慎！
个人投资者 · 价值投资
从5528只A股中通过多因子模型层层筛选，构建8只高股息低估值组合，等权估算股息率4.5%
A股股息精选——AiPy 数据采集实战案例
提示词
我想做一个偏吃股息的A股组合，目标5—8只。请用最新完整交易日和最近一期财报数据，先筛：连续5年现金分红、近12个月股息率>4%、资产负债率<50%，并剔除ST、持续亏损和流动性不足标的。再比较支付率、自由现金流、ROE、利润稳定性、行业周期和估值分位。请给候选池、淘汰原因、组合权重建议（等权和风险调整两版）、股息贡献、再平衡规则和风险情景。
痛点
- 手工筛选5000+只股票耗时数天，效率极低
- 多维度财务指标交叉比对容易遗漏关键因子
- 行业分散与风险平衡难以量化权衡
- 缺乏系统性的再平衡规则和风险情景预案
实现过程
数据采集
拉取5528只A股行情 + 5615条三张财报（资产负债表/利润表/现金流量表）
初筛过滤
剔除ST(210只) → 资产负债率≥50%(1865只) → 亏损(679只) → 低流动(338只) → 剩余2436只
深度打分
计算ROE/FCF收益率/净利润率/估算股息率，行业分类，PE/PB估值获取
精选组合
按股息率>3.5% + ROE>8% + PE<25 + 行业分散，精选8只标的
权重优化
输出等权(12.5%/只)和风险调整(FCF×ROE加权)两版方案
报告生成
自动生成含ECharts图表的交互式HTML分析报告
分析结论
股息率: 等权组合估算股息率4.5%，远超银行理财和国债收益估值: 平均PE仅10.0倍，处于历史低估值区间质量: 平均ROE 14.1%，FCF收益率均值16.7%，现金流充沛风险: 平均负债率29.6%，远低于50%红线，财务稳健分散: 覆盖6个行业（白酒/医药/港口/物流/传媒/电力），降低周期风险注意: 股息率为估算值，需核查实际分红公告；连续5年分红条件需自行验证
效率对比
以前
人工筛选需3-5个工作日，查阅多平台财报数据，手动交叉比对
现在
AiPy自动采集、筛选、打分、出报告，全程约15分钟
🚀 提效 200x+
使用心得
- 多因子筛选模型一次性覆盖了所有关键指标，不会遗漏
- 行业分散逻辑自动执行，避免了主观偏好导致的集中风险
- 两版权重方案（等权/风险调整）提供了灵活的配置选择
- 风险情景分析让投资决策更有底气，知道各种情况下该怎么应对